פרישה מהעבודה היא אירוע משמעותי בחייו של כל אדם. זהו רגע שבו עוברים משגרת עבודה יומיומית לחיים חדשים, מלאי זמן פנוי אך יחד עם זאת מלווים באי ודאות כלכלית. תכנון פרישה מוקפד ומוסדר, בסיוע יועץ פרישה, מבטיח ביטחון כלכלי ורוגע נפשי בפרישה. מטרת התוכנית היא להבטיח מקור הכנסה קבוע לאחר הפרישה מהעבודה, תוך התחשבות בהטבות המס להם אנו זכאים החל מגיל הפרישה. קבלת ייעוץ פרישה לקראת היציאה לפנסיה יכול לסייע בהתמודדות עם האתגרים הרבים:
תכנון תקציב: יועץ פרישה יעזור לכם להבין כמה כסף אתם צפויים לקבל מהפנסיה, מהביטוח הלאומי ומהחסכונות שלכם.
הוא גם יעזור לכם לתכנן תקציב שיאפשר לכם לחיות בנוחות לאחר הפרישה.
בחירת אפשרויות הפרישה: קיימות אפשרויות פרישה שונות – יועץ פרישה יעזור לכם לבחור את האפשרות המתאימה ביותר לצרכים שלכם.
מימוש זכויות: יועץ פרישה יוכל לוודא שאתם מממשים את כל הזכויות המגיעות לכם, כגון קבלת פיצויים פטורים, מענקי פרישה ומענקי מחלה וחופשה.
תכנון מס: יועץ פרישה יוכל לסייע לכם לתכנן את המיסים שתצטרכו לשלם לקראת הפרישה ולאחריה ולמקסם את הטבות המס להם אתם זכאים החל מגיל הפרישה.
קבלת החלטות מושכלות: יועץ פרישה יעזור לכם לקבל החלטות מושכלות לגבי עתידכם הכלכלי, תוך התחשבות בצרכים וברצונות האישיים שלכם ושל התא המשפחתי.