שירותים פיננסים
שירותים פיננסים
פוליסת חיסכון
משקיעים כספים פנויים בבנק, בתיק ני"ע או בפק"מ? פוליסת חיסכון היא האלטרנטיבה היעילה והמקצועית עבור הכספים שלכם!
פוליסת חיסכון היא מוצר פיננסי נזיל המוצע על ידי חברות ביטוח ובתי השקעות תוך השקעה בשוק ההון במניות ובאג״חים בפיזור רחב, ובנכסים לא סחירים כגון נדל״ן מניב, אשראי, תשתיות, אנרגיה ירוקה ועוד.
להלן כמה מהמאפיינים העיקריים של פוליסת חיסכון:
נזילות: כספי החיסכון המושקעים בפוליסת חיסכון זמינים למשיכה בכל עת.
הפקדות: ניתן להפקיד כספים בפוליסת חיסכון באופן חד פעמי, באופן שוטף או בשילוב של שניהם.
מסלולי השקעה: חברות הביטוח ובתי ההשקעות מציעות מגוון רחב של מסלולי השקעה עבור פוליסות חיסכון, הנבדלים זה מזה ברמת הסיכון ובפוטנציאל התשואה.
דחיית מס: תשלום מס רווחי הון יתבצע אך ורק במעמד משיכת הכספים ולא בכל פעולת קנייה או מכירה כפי שקיים בתיק ני"ע מנוהל או מיועץ.
הלוואות: פוליסות חיסכון רבות מציעות אפשרות לקבלת הלוואה כנגד יתרת החיסכון בריביות אטרקטיביות.
מינוי מוטבים: מינוי מוטבים אשר יהיו הזכאים הבלעדיים לכספים חלילה במקרה פטירה, ללא צורך בהצגת צו ירושה / צוואה.
פוליסת חיסכון
משקיעים כספים פנויים בבנק, בתיק ני"ע או בפק"מ? פוליסת חיסכון היא האלטרנטיבה היעילה והמקצועית עבור הכספים שלכם!
פוליסת חיסכון היא מוצר פיננסי נזיל המוצע על ידי חברות ביטוח ובתי השקעות תוך השקעה בשוק ההון במניות ובאג״חים בפיזור רחב, ובנכסים לא סחירים כגון נדל״ן מניב, אשראי, תשתיות, אנרגיה ירוקה ועוד.
להלן כמה מהמאפיינים העיקריים של פוליסת חיסכון:
נזילות: כספי החיסכון המושקעים בפוליסת חיסכון זמינים למשיכה בכל עת.
הפקדות: ניתן להפקיד כספים בפוליסת חיסכון באופן חד פעמי, באופן שוטף או בשילוב של שניהם.
מסלולי השקעה: חברות הביטוח ובתי ההשקעות מציעות מגוון רחב של מסלולי השקעה עבור פוליסות חיסכון, הנבדלים זה מזה ברמת הסיכון ובפוטנציאל התשואה.
דחיית מס: תשלום מס רווחי הון יתבצע אך ורק במעמד משיכת הכספים ולא בכל פעולת קנייה או מכירה כפי שקיים בתיק ני"ע מנוהל או מיועץ.
הלוואות: פוליסות חיסכון רבות מציעות אפשרות לקבלת הלוואה כנגד יתרת החיסכון בריביות אטרקטיביות.
מינוי מוטבים: מינוי מוטבים אשר יהיו הזכאים הבלעדיים לכספים חלילה במקרה פטירה, ללא צורך בהצגת צו ירושה / צוואה.
קופת גמל להשקעה
מחפשים אפיק חיסכון גמיש ונזיל המעניק הטבת מס החל מגיל 60? קופת גמל להשקעה היא בשבילכם
קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון חדשני המאפשר לכם ליהנות משורה של יתרונות ייחודיים:
נזילות: ניתן למשוך את הכסף בכל עת, ללא קנסות ובכפוף למס רווחי הון בלבד.
גמישות: מגוון מסלולי השקעה לבחירה, בהתאם לרמת הסיכון והתשואה הרצויות לכם.
הטבות מס: דחיית תשלום מס רווחי הון עד למועד משיכת הכספים וכן פטור מס מלא במשיכת הכספים כקצבה החל מגיל 60.
ניהול מקצועי: הכספים מנוהלים על ידי מומחי השקעות מנוסים של בית ההשקעות.
הצטרפות קלה ומהירה: ניתן לפתוח קופת גמל להשקעה בקלות ובמהירות, על שמכם ועל שם ילדיכם.
קופת גמל להשקעה
מחפשים אפיק חיסכון גמיש ונזיל המעניק הטבת מס החל מגיל 60? קופת גמל להשקעה היא בשבילכם
קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון חדשני המאפשר לכם ליהנות משורה של יתרונות ייחודיים:
נזילות: ניתן למשוך את הכסף בכל עת, ללא קנסות ובכפוף למס רווחי הון בלבד.
גמישות: מגוון מסלולי השקעה לבחירה, בהתאם לרמת הסיכון והתשואה הרצויות לכם.
הטבות מס: דחיית תשלום מס רווחי הון עד למועד משיכת הכספים וכן פטור מס מלא במשיכת הכספים כקצבה החל מגיל 60.
ניהול מקצועי: הכספים מנוהלים על ידי מומחי השקעות מנוסים של בית ההשקעות.
הצטרפות קלה ומהירה: ניתן לפתוח קופת גמל להשקעה בקלות ובמהירות, על שמכם ועל שם ילדיכם.
תיקון 190
חציתם את גיל 60 ולרשותכם קיימים כספים פנויים להשקעה? תיקון 190 הוא בשבילכם!
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מאפשר להפקיד כספים לקופת גמל נזילה ולהנות ממגוון יתרונות:
מס רווחי הון מופחת: משיכת הכספים במשיכה חד פעמית בתשלום מס רווחי הון נומינלי בשיעור 15% בלבד, וזאת בניגוד לשיעור מס רווחי הון בשיעור 25% ריאלי במרבית אפיקי החיסכון האחרים.
משיכת הכספים כקצבה: אופציה לקבלת קצבה פטורה ממס ניתן למשוך את הכספים כקצבה חודשית אשר תהיה פטורה ממס לחלוטין!
דחיית מס: תשלום מס רווחי הון יתבצע אך ורק במעמד משיכת הכספים ולא בכל פעולת קנייה או מכירה כפי שקיים בתיק ני"ע מנוהל או מיועץ.
מינוי מוטבים: מינוי מוטבים אשר יהיו הזכאים הבלעדיים לכספים, ללא צורך בהצגת צו ירושה / צוואה.
העברת הנכסים לדור הבא בהטבת מס משמעותית – פטירה לפני גיל 75 בפטור מס מלא ולאחר גיל 75 בתשלום 15% מס רווח הון נומינלי.
תיקון 190
חציתם את גיל 60 ולרשותכם קיימים כספים פנויים להשקעה? תיקון 190 הוא בשבילכם!
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מאפשר להפקיד כספים לקופת גמל נזילה ולהנות ממגוון יתרונות:
מס רווחי הון מופחת: משיכת הכספים במשיכה חד פעמית בתשלום מס רווחי הון נומינלי בשיעור 15% בלבד, וזאת בניגוד לשיעור מס רווחי הון בשיעור 25% ריאלי במרבית אפיקי החיסכון האחרים.
משיכת הכספים כקצבה: אופציה לקבלת קצבה פטורה ממס ניתן למשוך את הכספים כקצבה חודשית אשר תהיה פטורה ממס לחלוטין!
דחיית מס: תשלום מס רווחי הון יתבצע אך ורק במעמד משיכת הכספים ולא בכל פעולת קנייה או מכירה כפי שקיים בתיק ני"ע מנוהל או מיועץ.
מינוי מוטבים: מינוי מוטבים אשר יהיו הזכאים הבלעדיים לכספים, ללא צורך בהצגת צו ירושה / צוואה.
העברת הנכסים לדור הבא בהטבת מס משמעותית – פטירה לפני גיל 75 בפטור מס מלא ולאחר גיל 75 בתשלום 15% מס רווח הון נומינלי.
ניהול תיקים
בעלי חברה בע"מ? שכירים בעלי שליטה?
תנו לכסף שלכם לעבוד עבורכם באמצעות ניהול תיק השקעות אפקטיבי בעזרת מנהלי תיקי השקעות בגופים המוסדיים.
תיק מנוהל הוא חשבון השקעות בנקאי שבו מנהלי השקעות מטעם בתי ההשקעות או חברות הביטוח מנהלים את כספיכם בהתאם לאסטרטגיה שנקבעה מראש, לפי העדפות הסיכון והיעדים הפיננסיים ובנזילות מלאה.
בתיק מנוהל, ועדת ההשקעות ומנהל התיקים מבצעים את האנליזה ואת ההחלטות בנוגע לקנייה ומכירה של ניירות ערך כמו מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות ועוד, מתוך מטרה להשיג את התשואה הטובה ביותר בהתאם לפרופיל הסיכון שהוגדר.
התהליך כולו מתבצע בתכנון מירבי תוך שקיפות מלאה בכדי שאתם תוכלו להנות מתשואות וניהול תיק השקעות אפקטיבי.
עם ניהול תיקים, המומחים שלנו עוקבים אחר השווקים, מנתחים מגמות ומבצעים את ההחלטות הטובות ביותר עבורכם.
כך, אתם יכול ליהנות מניסיון עשיר וידע מעמיק של אנשי מקצוע.
יתרונות ניהול תיקים:
ניהול מקצועי: קבלת החלטות השקעה ממומחים בעלי ניסיון וידע רחב בשוק ההון.
חיסכון בזמן: מנהל התיקים מבצע את כל הפעולות הנדרשות בניהול התיק, כך שאינכם צריכים לעסוק בניהול היום-יומי.
התאמה אישית: התאמת אסטרטגיית ההשקעה לצרכים ולמטרות האישיות שלכם.
קצבה מיידית
ניצול האפשרות לקבלת קצבה מיידית מקרן הפנסיה.
אנו עובדים כל חיינו עם ציפייה להגעה לגיל הפרישה ואחת האפשרויות לניצול תמהיל הפנסיה היא קצבה מיידית אשר עשויה להשפיע על גובה הפנסיה אותה נהיה זכאיים לקבל. מוצר פיננסי זה מאפשר לקבל קצבה חודשית שלא תקטן בעקבות שינוי בתוחלת החיים.
מוצר זה מאפשר לבצע ניוד הוני מחיסכונות נוספים בהן קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, תיק השקעות ועוד או לחילופין באמצעות הפקדה חד פעמית של כספים על מנת לייעד אותם לצורך אותה קצבה מיידית. לאחר ניוד חיסכונות אלו ניתן לשלם קצבה החל מגיל 60 במתכונת חדשה עם קצבה מוגדלת.
תכנון פיננסי מקיף, מושכל וחכם יצור עבורכם בעתיד קרקע בטוחה ויציבות כלכלית, צרו קשר עוד היום לתכנון מותאם אישית.
קצבה מיידית
ניצול האפשרות לקבלת קצבה מיידית מקרן הפנסיה.
אנו עובדים כל חיינו עם ציפייה להגעה לגיל הפרישה ואחת האפשרויות לניצול תמהיל הפנסיה היא קצבה מיידית אשר עשויה להשפיע על גובה הפנסיה אותה נהיה זכאיים לקבל. מוצר פיננסי זה מאפשר לקבל קצבה חודשית שלא תקטן בעקבות שינוי בתוחלת החיים.
מוצר זה מאפשר לבצע ניוד הוני מחיסכונות נוספים בהן קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, תיק השקעות ועוד או לחילופין באמצעות הפקדה חד פעמית של כספים על מנת לייעד אותם לצורך אותה קצבה מיידית. לאחר ניוד חיסכונות אלו ניתן לשלם קצבה החל מגיל 60 במתכונת חדשה עם קצבה מוגדלת.
תכנון פיננסי מקיף, מושכל וחכם יצור עבורכם בעתיד קרקע בטוחה ויציבות כלכלית, צרו קשר עוד היום לתכנון מותאם אישית.